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累計成交額近48億元

來源:http://www.uqighx.icu 發表時間 : 2019-07-18 09:17 瀏覽 :

曾屢次被查 負面輿情纏身

這已不是善林金融第一次被查。根據工商資料,2015年7月13日,善林金融因“利用廣告或者其他方法,對商品質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳等”,被上海市工商行政管理局檢查總隊處以罰款55萬元,并責令其停止違法行為,進行整改。

目前,善林金融的網站可以正常瀏覽,而善林金融旗下主營網絡借貸信息中介業務的平臺“善林財富”的網站及微信公眾號已經無法打開。

周伯云與“善林系”

當時,善林金融方面回應稱,善林金融威海分公司確實收到了此函,并表示,很抱歉由于企業合規轉型的進度并未跟上當地政府的要求,導致被監管部門“批評”,善林金融已經逐步取消、關閉線下門店(或轉型線下門店),會在國家監管的時間內完成線下轉型線上。

善林金融董事長周伯云,按照記者拿到的一份善林金融宣傳冊上的信息,其畢業于北京大學emba,同時也是高通盛融(北京)投資基金管理有限公司的創始人。周伯云還曾參與天津填海造田工程,從2006年開始涉足地產和建筑行業,先后創辦了佳倫地產和隆盛地產等公司,注冊資本分別為1億元和1.5億元。

此外,記者還注意到,周伯云對新能源汽車也情有獨鐘。2016年1月,善林金融接手安源客車70%股權,成為安源客車的第一大股東。

記者跟隨運貨工人上樓看到,在警察的指引下,工人分別在2樓、7樓,善林金融的兩處辦公場地整理并運出材料。因警方正在偵查現場,記者并未進入善林金融辦公室內。

4月11日,上海市公安局浦東分局官方微博證實,善林(上海)金融信息服務有限公司(下稱“善林金融”)法定代表人周某某(周伯云)因涉嫌違法犯罪,已經于4月9日投案自首,上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前,周伯云等犯罪嫌疑人已被采取刑事強制措施,案件正在進一步調查中。

位于上海浦東新區盛夏路500弄1號樓的善林金融總部 《中國經濟周刊》記者 宋杰 攝

據天眼查網站顯示,善林金融是善林財富、善林寶、幸福錢莊(億寶貸)等p2p平臺的運營主體,同時還是雪橙金服、意真金融的股東。

工商信息顯示,天津佳倫宏業房地產有限公司,周伯云為第一大股東,占股99.5%。但這家公司卻被法院列為失信被執行人(老賴)。記者根據中國執行信息公開網查詢,自2017年3月16日至2017年7月4日,該公司共有10條失信被執行人行為,應付執行款超過百萬元。

此次被警方立案偵查的善林金融,體系龐大。此前有媒體統計,包括注銷的公司在內,善林金融的分支機構多達 658 家,還對外投資了 14 家機構,光理財門店就有 1000 多家,在商店超市駐點。

不過其最為人知曉的恐怕是曾為中國女排贊助商的身份。2016年1月22日,善林金融與中國女排簽訂贊助協議,為其帶來了大量曝光和關注。

記者注意到,善林金融不僅在國內高調贊助各類活動,還把廣告打到了國外。公開信息顯示,善林金融于2015年9月登陸紐約時代廣場led屏,之后又亮相倫敦希思羅機場t3航站樓入口led屏。

2017年10月26日,山東威海,在一份落款為環翠區防范和處置非法集資工作領導小組(環翠區地方金融監督管理局代)的《風險提示》中顯示,“經查,善林(上海)金融信息服務有限公司威海分公司涉嫌違反《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,不具備從事網絡借貸中介機構經營資質。環翠區防范和處置非法集資領導小組成員單位正在對該公司進行調查,在未取得網絡借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。”

在2008年金融危機時,周伯云開始轉型,全面布局金融業,接著在2013年創立了高通盛融(北京)投資基金管理有限公司(已更名為高通盛融財富投資集團有限公司)和善林金融,2016年又上線善林財富,構建了龐大的“善林系”。

此外,周伯云還是上海廣群互聯網金融信息服務有限公司大股東,持股比例95%,旗下“廣群金融”業務方向為互聯網金融領域的p2p、眾籌、網上信貸和理財服務。

事實上,4月10日中午開始,就有投資者在互聯網金融圈子的微信群中爆料稱,善林金融被警方調查。有多位律師向《中國經濟周刊》記者透露,已有善林金融的員工向他們咨詢公司被立案偵查相關的法律事宜。

而據此前善林財富微信公眾號披露,截至2017年11月,平臺累計注冊用戶超過37萬,成功撮合資金出借近154萬筆,累計成交額近48億元,累計為用戶賺取3.27億元。

同年12月16日,善林金融又因“利用廣告對商品或服務作虛假宣傳,欺騙和誤導消費者等”,被上海市工商行政管理局機場分局處以罰款10萬元,并責令其公開更正,停止違法行為。

4月10日晚9點,《中國經濟周刊》記者趕到浦東新區盛夏路500弄1號樓的善林金融總部看到,有兩輛警車及一輛貨運卡車停在大樓正前方,陸續有多個封好的箱子從樓上搬到該輛貨車上。后經記者了解,公安機關的偵查從當天上午就已經開始。

記者注意到,為了更接近監管要求,直到2017年底,善林金融才開始關閉大量線下門店。而旗下善林財富于2017年12月19日與廈門國際銀行的銀行存款系統對接。不過據網貸之家信息顯示,“善林系”的幸福錢莊(億寶貸)、廣群金融目前依舊沒有銀行存管。

根據2016年8月頒布的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,p2p平臺不得在互聯網、固定電話、移動電話及其他電子渠道以外的物理場所開展業務,即不可設立線下門店。在辦法頒布之前,有些線下門店已經存在,辦法頒布后,部分平臺逐漸收縮甚至關閉了線下門店,但善林金融仍然沒有舍棄線上線下兩個“戰場”。有網貸業內人士分析認為,線上線下兩手抓,無非是因為線上線下不互通,賬目隱蔽,暗箱操作方便,線下資金緊張,可調線上補充,線上出現窟窿,線下資金可以救急。

現場直擊:善林金融上海總部被查

又一個龐大的互金平臺出事了。

但關注是把雙刃劍。2016年8月,自稱是善林金融前員工的人士舉報善林金融“自融、挪用資金、借新還舊、巨額虧損、總裁離職”。

周伯云還曾是高通盛融財富投資集團有限公司的法定代表人,旗下擁有鑫隆創投、微美貸(已停業)、點贊網(眾籌平臺)。不過,根據高通盛融財富投資集團有限公司的工商信息變更記錄,周伯云目前已不再是該公司股東,其已于2017年1月22日退出。

雖然已是夜晚,記者看到,現場依舊有身穿西裝的善林金融員工在樓下徘徊,遠遠望著位于7樓的燈火通明的辦公室。

公開資料顯示,善林金融是一家以線下財富管理為主營業務的財富管理公司,成立于2013年,注冊于上海自貿區,注冊資本12億元,其創始人周伯云為法定代表人,并擔任董事長,持股比例100%。

《中國經濟周刊》 記者 宋杰

網貸之家數據顯示,4月9日,善林財富的成交量為1142.64萬元,待還余額為20.5億元,參考收益率為12.77%,投資人數797人,借款人165人。

有善林金融員工告訴記者,在警察偵查上海總部之前,公司并無異樣,回款也正常。幾乎在警方的立案公告發出的同時,兩封沒有蓋公章的“維穩公告”也開始在善林金融公司微信群里流轉。公告稱,善林金融于4月10日接到監管部門的嚴格檢查,為期3到5天,“監管部門為了確保檢查數據的真實有效做了一些合理的檢查要求,要求系統暫時停止,員工離場等待等”,“善林公司將在為期5天的檢查通過后第一時間向廣大客戶通報檢查結果”。

據善林金融一名員工透露,4月10日上午,就有警察出現在公司,并說“把手放在桌面上,不要碰電腦和手機”。當天下午,總部員工們即被告知“放假”。

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